Für viele Menschen ist der Begriff "Ponzi Scheme" ein Synonym für Bernie Madoff. Aber die ruchlose Praxis der betrügerischen Investitionen gibt es schon seit fast einem Jahrhundert. Ponzi-Schemata haben jeden betroffen, von Hollywood-Stars über Milliardäre bis hin zu älteren Menschen, die von einem festen Einkommen leben. Im Gegensatz zu den meisten Betrügereien, die bestimmte Merkmale aufweisen - faule Verkaufstaktiken, lückenhafte Lebensläufe der Täter, ein allgemeines Gefühl, dass etwas nicht stimmt usw. - werden Schneeballsysteme in der Regel von einigen sehr brillanten Geschäftsleuten betrieben, die sich der mangelnden Nachhaltigkeit ihrer Systeme durchaus bewusst sind. Diese 10 Schneeballsysteme sind nicht nur die größten, sondern auch einige der schockierendsten aller Zeiten:
Charles Ponzi
Charles Ponzi ist natürlich der Mann, nach dem der Betrug benannt ist. In den 1920er Jahren sagte Ponzi seinen Anlegern nicht nur zu, sondern PROMIERTE ihnen, dass sie innerhalb von 45 Tagen 50 % ihres Geldes zurückerhalten würden. Wenn sie 90 Tage lang durchhielten, würden sie ihre ursprüngliche Investition verdoppeln. Und worin bestand diese revolutionäre Investition? Internationale Postcoupons, die Ponzi nicht einmal zu erwerben brauchte. Ponzi wurde innerhalb von sechs Monaten zum Millionär und verdiente 15 Millionen Dollar. Als er ein Jahr später erwischt wurde, bekamen seine armen Anleger nur 5 Millionen Dollar zurück. Ponzi wurde wegen 86 Fällen von Postbetrug angeklagt und zu fünf Jahren Haft verurteilt. Während er im Gefängnis saß, wurde er in Massachusetts ein zweites Mal angeklagt. Ponzi argumentierte, dass es sich um eine doppelte Strafverfolgung handele, was seinen Fall bis zum Obersten Gerichtshof brachte. Der Oberste Gerichtshof verurteilte ihn zu sieben bis neun Jahren Haft im Staatsgefängnis. Es überrascht nicht, dass Ponzi, nachdem er aus dem Gefängnis entlassen worden war, einen weiteren Betrug plante, bei dem er Immobilien verkaufte, die buchstäblich unter Wasser standen. Er wurde erneut ins Gefängnis gesteckt. Er starb mittellos in Brasilien, wo er als Übersetzer arbeitete.
Lou Pearlman
Lou Pearlman war einer der größten und erfolgreichsten Musikproduzenten der 1990er Jahre. Er war bekannt dafür, die Backstreet Boys, 'NSYNC und LFO zusammenzustellen und mit ihnen zu arbeiten. Aber Pearlman hat der Welt nicht nur die beliebtesten Boybands der 1990er Jahre beschert. Er entwarf und betrieb auch eines der am längsten laufenden Schneeballsysteme in der Geschichte der Vereinigten Staaten. Mehr als 20 Jahre lang überzeugte Pearlman seine Anleger, ihr Geld in zwei Unternehmen zu stecken, die nur auf dem Papier existierten. Er erstellte gefälschte Jahresabschlüsse, um Bankkredite zu erhalten. Alles in allem hat Pealman, der als Musikproduzent sicherlich viele Millionen verdient hat, seinen Anlegern mehr als 300 Millionen Dollar gestohlen. Pearlman wurde 2008 wegen Geldwäsche, Verschwörung und falscher Angaben während eines Konkursverfahrens zu 25 Jahren Gefängnis verurteilt.
Michael Eugene Kelly
Michael Eugene Kelly hat sich seinen Platz auf dieser Liste verdient, indem er fast 8.000 meist pensionierte oder ältere Menschen um 500 Millionen Dollar betrogen hat. Das ist doch toll, oder? Bei den meisten Schneeballsystemen bleibt nur wenig oder gar nichts übrig, was den Opfern zurückgegeben werden könnte, aber in Kellys Fall verfügte er über Immobilien und andere Vermögenswerte in Millionenhöhe. Seine Masche bestand darin, Universalpachtverträge abzuschließen, bei denen hohe Provisionen für den Verkauf von Anlagen gezahlt wurden, bei denen es sich im Wesentlichen um Teilzeitwohnrechte handelte. Wer investierte, konnte bis zu einer Woche pro Jahr in den Hotelzimmern bleiben oder diese Woche auf ein anderes Unternehmen übertragen, das ebenfalls Kelly gehörte und eine jährliche Rendite von 11 % bot. Alle Anleger, die an diesem Betrug beteiligt waren, entschieden sich für die zweite Möglichkeit. Kelly saß von 2006 bis 2012 sechs Jahre lang in Bundeshaft und wurde nur gegen eine Kaution von 10 Millionen Dollar unter Hausarrest entlassen, damit er sich wegen Darmkrebs behandeln lassen konnte. Kelly starb im Jahr 2013.
Gerald Payne
Gerald Payne war der Pastor von Greater Ministries International. Er war ein Mann Gottes, aber anstatt unseren himmlischen Vater anzubeten, betete Payne am Altar des allmächtigen Dollars. Der Pastor benutzte die Bibel, um seinen Anhängern zu sagen, dass sie ihr Geld verdoppeln könnten, wenn sie es bei ihm und seiner Kirche anlegten. Es gelang ihm, 18.000 Menschen dazu zu bringen, 20 Millionen Dollar zu investieren. Mit diesem Betrug kam er jahrelang durch, indem er Schecks einlöste, die unter der Meldegrenze von 10.000 Dollar lagen. Irgendwann kam ihm das Finanzamt jedoch auf die Schliche. Payne versuchte zu behaupten, dass es sich bei dem Bargeld nicht um eine Investition, sondern vielmehr um ein Geschenk handelte, das durch den ersten Verfassungszusatz als Kirche geschützt war. Payne wurde zu 27 Jahren Gefängnis verurteilt, seine Frau zu 13 Jahren.
Scott Rothstein
Scott Rothstein hat das größte Schneeballsystem inszeniert, das der Bundesstaat Florida je gesehen hat, und verbüßt derzeit eine 50-jährige Haftstrafe, weil er Anleger um 1,4 Milliarden Dollar betrogen hat. Der ehemalige Anwalt war für seinen auffälligen Lebensstil bekannt. Er besaß Bugattis und andere teure Autos, über 200 Luxusuhren und ließ in seinem Haus goldene Toiletten installieren. Rothstein garantierte seinen Anlegern eine Rendite von mindestens 20 % innerhalb von drei Monaten beim Kauf von fingierten strukturierten Abfindungen. Anfang 2010 bekannte sich Rothstein schuldig, fünf Bundesverbrechen begangen zu haben. Ihm wurde die Anwaltslizenz entzogen. Während der Ermittlungen zu seinen Aktivitäten versuchte seine Frau Kim, Schmuck und andere Vermögenswerte zu verstecken, und wurde deshalb zu 1,5 Jahren Haft verurteilt.
Gary Gauthier
Was ist nur mit diesen "Gottesmännern" los? Gary Gauthier war Gastgeber einer Radiosendung in Tampa, Florida, mit dem Titel "It's God's Money". Irgendetwas sagt mir jedoch, dass Gott die Tatsache, dass er 38 Senioren in den Bezirken Pinellas, Pasco und Hillsborough 6 Millionen Dollar gestohlen hat, nicht allzu wohlwollend betrachten würde. Er lockte seine Kunden an, indem er ihnen sagte, sie sollten ihn anrufen, woraufhin er ein Treffen mit ihnen vereinbarte und ihnen eine Rendite von 8 bis 40 % für Immobilieninvestitionen versprach. Er betrieb sein Schneeballsystem von 2005 bis 2010. Um weitere Investoren anzulocken, ließ er aktuelle Investoren in seiner Radiosendung anrufen, um darüber zu sprechen, wie sie schnell reich geworden waren. Gauthier wurde wegen einer Reihe von Straftaten angeklagt, darunter Erpressung und Wertpapierbetrug.
Adriaan Nieuwoudt
Im Jahr 1984 beschloss Adriaan Nieuwoudt, ein südafrikanischer Unternehmer, ein Schönheitsprodukt auf den Markt zu bringen, das auf einer Zutat basierte, die in den Kosmetika auf Milchbasis seiner Großmutter enthalten war und "Kubus" genannt wurde. Er verkaufte seinen Investoren Aktivator-Kits, die aus einer getrockneten Pflanze bestanden, die es ihnen ermöglichte, die Milchkulturen selbst zu züchten - eine Art Heimarbeit, die in den letzten Jahren immer beliebter geworden ist. Die Investoren verkauften dann die gezüchteten Kulturen an das Unternehmen zurück, um sie als Zutat für das Schönheitsprodukt zu verwenden. Übrigens gab es dieses Schönheitsprodukt nicht. Ganz gleich, wie viele Aktivator-Kits er verkaufte, Nieuwoudt erhielt in einer Woche nie mehr als eines zurück. Schließlich schob die südafrikanische Regierung ihm einen Riegel vor, indem sie es zu einer illegalen Lotterie erklärte.
Tom Petters
Tom Petters gelang es, in seinem Schneeballsystem 3,65 Milliarden Dollar zu stehlen, indem er Anleger dazu brachte, nicht existierende elektronische Waren zu finanzieren, um sie an große Einzelhändler zu verkaufen, die sie nicht wirklich kauften. Petters war ein erfolgreicher Geschäftsmann, dem eine Reihe bekannter Unternehmen gehörten, darunter Polaroid und Fingerhut. Seine legitimen Geschäftsinteressen ließen ihn für seine Investoren als vertrauenswürdig erscheinen. Ende 2009 wurde Petters wegen 20-fachen Betrugs angeklagt, unter anderem wegen Postbetrugs, Überweisungsbetrugs und Geldwäscherei. Er verbüßt derzeit eine 50-jährige Haftstrafe in Leavenworth, Kansas. Sein Schneeballsystem war der größte Betrug in der Geschichte des Bundesstaates Minnesota.
Reed Slatkin
Reed Slatkin war Mitbegründer von EarthLink. Ab 1986 betrieb er 15 Jahre lang ein Schneeballsystem über einen Investmentclub, der eine Rendite von 24 % versprach. Er stahl fast 800 Menschen 592 Millionen Dollar und wurde in 15 Fällen des Betrugs, der Verschwörung und der Geldwäsche für schuldig befunden. Slatkin war auch Scientology-Minister und viele seiner Opfer waren ebenfalls Scientologen, darunter die Nachrichtensprecherin Greta Van Susteren und der Filmproduzent Aryan Bernstein. Slatkin schloss seine Strafe ab und wurde 2013 aus einer Resozialisierungseinrichtung entlassen.
Bernie Madoff
Natürlich ist Bernie Madoff der berühmteste aller Ponzi-Intriganten, vielleicht sogar einschließlich Charles Ponzi selbst. Er hat den größten Betrug in der Geschichte der USA inszeniert und den Anlegern 65 Milliarden Dollar gestohlen, was zu 11 Verurteilungen führte. Madoff führte ein Leben im Luxus und zählte viele berühmte und wohlhabende Menschen zu seinen Anlegern. Madoffs Vermögensverwaltungsgesellschaft war anfangs ein rechtmäßiges Unternehmen, doch als Madoffs Gier wuchs, machte er das gesamte Unternehmen zu einem Vehikel für sein Schneeballsystem. Madoffs Sohn Mark arbeitete mit ihm zusammen, behauptete jedoch, nichts von dem Betrug gewusst zu haben. Er beging jedoch im Dezember 2010 Selbstmord. Madoff wurde zu 150 Jahren Haft verurteilt - die höchstmögliche Strafe für seine Verbrechen. Er verbüßt diese Strafe in Raleigh, North Carolina.
Soziale Sicherheit
Viele Leute scherzen gerne, dass das amerikanische Sozialversicherungssystem das größte Ponzi-Schema aller Zeiten ist. Oberflächlich betrachtet, riecht die Sozialversicherung sicherlich wie ein Schneeballsystem. Es gibt eine Gruppe von Anlegern, die in eine Anlage einzahlen, die eine andere Gruppe von Anlegern zurückzahlt. Es wird auch viel darüber geredet, dass die Sozialversicherung eines Tages auslaufen wird, weil es zu viele Babyboomer im System gibt, die den Treuhandfonds bis zu einem Punkt aufbrauchen werden, an dem kein Geld mehr für künftige Generationen übrig sein wird, um eine Leistung zu erhalten.
Wenn Sie zufällig zu dieser zukünftigen Generation gehören (wahrscheinlich die meisten Leser dieses Artikels), ist es leicht zu verstehen, warum Sie die Sozialversicherung für ein Schneeballsystem halten. Die Wahrheit ist, dass die Sozialversicherung technisch gesehen KEIN Ponzi-Schema ist. Der Hauptunterschied besteht darin, dass bei einem Schneeballsystem die eigentliche Investition ein riesiger Betrug ist. Die Anleger denken, dass sie in etwas wie Immobilien investieren, während das Geld in Wirklichkeit in etwas ganz anderes fließt (in die frühen Anleger, in den Privatjet des Intriganten).
Anstatt zu sagen, dass "die Sozialversicherung eines Tages ausläuft", wäre die zutreffendere Aussage "nach den Babyboomern wird die Sozialversicherung nach derzeitigen Schätzungen für etwa 75 Jahre eine Finanzierungslücke haben". Es gibt zwei Möglichkeiten, diese Finanzierungslücke zu schließen: #1) Kürzung der Leistungen, die die Rentner in dieser Zeit erhalten, oder #2) Erhöhung der Steuern. Eine bessere Lösung wäre eine Kombination aus beidem.
